(株)ファミリーライフサービス【飯田グループホールディングス】

住宅ローン提案営業の第一歩は、住宅販売会社や不動産仲介会社とのネットワークを構築すること。ゼロから信頼関係を築き、住宅購入を考えているお客さまをご紹介いただきます。そして、住宅ローンの利用を検討されている方に向けて、長期固定金利住宅ローン「フラット35」などを提案。本社の専門部署と連携しながら、ローンの審査や保険の手続き、事務処理などを行い、契約へと進みます。また、住宅販売会社や不動産仲介会社に向けて、住宅ローン商品を説明し、アドバイスを行うことも仕事のひとつです。

住宅ローンのプロとして、夢のマイホーム購入をサポートできることが、この仕事の魅力だと言えるでしょう。会社員ではない方は一般的にローン審査が通りにくい傾向があるのですが、他の金融機関に断られた方の審査を通すことができたときには、「お役に立てた」とうれしくなります。身につけた住宅ローンや不動産の知識をプライベートで生かせるのも、この仕事ならではの特徴。特に、将来自分が家を購入するときには、当社で得た知識がとても役立つと思います。

今では、住宅販売会社や不動産仲介会社から聞かれることを事前に察知し、先回りしてアナウンスできるようになりました。必要書類についても先に伝えておくことで、契約までスムーズに事を運べるように。そういったときに、住宅販売会社や不動産仲介会社の方からいただける、「ありがとう」「頼りになるよ」という言葉がモチベーションにつながっています。

当社では、一人で仕事を抱え込むことはありません。本店営業部はベテラン中心の職場ですが、年齢の壁がなくて気軽に何でも相談できるオープンな雰囲気。困ったことがあれば、知識豊富な先輩たちがしっかりサポートしてくれるので、安心して働くことができています。

住宅ローンは奥が深いので、まだまだ自分の知識不足を実感する日々です。直近の目標は、専門性をもっと高めていくこと。さらなる案件獲得に向けて、スキルアップしていきたいと考えています。また、当社は実績が評価にダイレクトにつながる会社。着実に成果を挙げると同時に、昇格も目指していきたいです。

〈舟山 涼悦さん〉

銀行や保険の営業を経て、当社に入社しました。志望理由は、多くの方にとっての「人生で一番大きな買い物」をサポートできる仕事だったから。銀行時代に住宅ローンを扱っていたときにやりがいを感じ、それに特化した仕事に携われるのが魅力でした。社員のあたたかい人柄も、当社を選んだ理由のひとつ。面接会場に行く際に道に迷って焦っていたら、社員が声をかけてきてくれ、「一緒に行こう」とナビゲートしてくれたのです。「こういう人がいる会社なら働きやすそう」と思い、入社することにしました。

私が所属している銀行代理事業部は、住信SBIネット銀行の住宅ローンを取り扱っている部署。営業担当からバトンを受け継ぎ、住宅ローンの利用を検討されているお客さまの事前審査や本審査、契約締結に関する事務手続きを一手に担っています。私は主に、事前審査を担当。お客さまの個人情報データを入力し、住信SBIネット銀行へ審査を依頼して、結果が出たら営業担当へフィードバックを行う、というのが一連の流れです。

私のミッションは、お客さまの事前審査をスムーズに進めることです。そのために、前もって営業担当にお客さまからいただく必要書類についてアドバイスを行うことも少なくありません。「お客さまが個人事業主や役員さんの場合は、確定申告書のコピーももらってくださいね」などと伝えておくことで、事前審査に必要な書類の不備を防ぐことができます。「通常よりも早く審査結果がほしい」などといった急な依頼にも、銀行側と掛け合ってスピーディに対応。「おかげであの案件、上手くいったよ」と営業担当から報告を受けるたびに、自分の存在価値を実感できます。

当社は、いい意見や提案に積極的に耳を傾けてくれる会社です。しかも、頭ごなしに否定されることはなく、若手のチャレンジを後押ししてくれる社風。銀行代理事業部は2021年に立ち上がった新しい組織ということもあり、みんなで意見を出し合って仕組みやルールづくりを行っていきました。

昨年4月に課長に昇格し、現在はメンバー15名ほどのマネジメントに携わっています。まだ試行錯誤しているところですが、任される仕事の幅が広がり、やりがいも大きくなりました。住宅販売会社や不動産仲介会社、そしてその先にいるお客さまに当社を利用してよかったと思ってもらえるよう、頑張っていきたいです。

〈工藤 麻美さん〉