(株)北海道銀行（ほくほくフィナンシャルグループ）

早いもので、入行から13年目。当初から主に法人得意先を担当し、コンサルティング営業部へ異動して2年弱になります。私が現在担当しているのはM＆A。合併（Merges）と買収（Acquisitions）を意味するM＆Aは、たとえば社長の後継者がいない法人に、その企業に興味を持つ法人を紹介し、買収を成立させることで事業継承をお手伝いする仕事です。まだ経験の浅い私ですが、それでもすでに経営危機に瀕した企業に買い手を見つけ、存続を成功させるという体験をしています。

事業の継続を図るためにM＆Aを希望する企業がある一方で、多角経営などを目指して企業を買いたいという法人もあり、両者の間に立って調整を行うことが私たちの業務。契約がまとまれば、一つの会社の沿革が変わります。歴史が動く瞬間に関われるということがM＆Aの醍醐味であり、私もそこにおもしろみを感じています。知名度のある企業なら社会にもインパクトを与えますし、新聞に載るような話題になることもあるんです。

私は商業高校から道外の大学の経済学部へと進みました。卒業後は地元の札幌に貢献したいという希望に対し、地方銀行の魅力をゼミの先生が教えてくれたことが、北海道銀行に目を向けた経緯です。その先生が経営コンサルタントだったこともあって、経営指導的な仕事に関心を持つなか、行内のコンサルティング営業部がM＆Aの担当者を公募したんです。そしてぜひ、やってみたいと支店長に相談し、了解をいただいて異動が叶ったというわけです。

法人営業で得意先をもっていた時期から、私はオールラウンドな情報収集を大切にしています。企業の代表や担当者とお話しするうえで、どんな情報が役立つかわからないからです。同時に、お客さまから聞くリアルな情報にも耳を傾けています。担当する企業のことを理解するためにも生の情報は重要です。M＆Aでも企業や業界を知ることは必須。会社の状況から代表の考え方まで、一社一社異なるためM＆Aにはマニュアルがありません。能力をさらに高め、この奥深い分野を追求するとともに、幅広いコンサルティングができるようになることが目標です。

（田畑 拓也さん）

入行4年目に、初任店の北見支店から異動し、本社法人営業部に所属しています。仕事内容としまして、入行1年目は窓口業務、2年目は法人融資係、3年目は法人得意先係と、段階を踏んで銀行業務を覚えました。北見支店の融資係は内勤の事務仕事が多く、得意先係は外回りがメインでした。現在の業務はその2つを融合した内容で、得意先回りも融資事務も全て自分でこなしています。

私が担当するお客様は約60法人。IT企業、製造業、卸売業、温浴施設経営、病院、飲食店など、業種は多岐にわたります。融資についてはもちろん、M&Aを含む事業承継など、経営とお金にまつわることなら全て網羅していると言えるほど、幅広い相談に対応しています。最近多いのは、デジタル化に関する相談です。お客様の課題を聞き取り、その分野が得意なIT企業を紹介するビジネスマッチングも行っています。多種多様なお客さまと提携しているからこそ、自分で得た情報を比較検討して、あらゆる問題に最適な解決策を提案できる。そこにやりがいを感じています。経営のお手伝いをしてお客様が喜んでくれた分だけ、当行への信頼は厚くなります。常に相談しやすい環境を整えるように常に配慮しています。

仕事で意識しているのは、事前準備とスケジューリングです。やはり効率が悪くなるのは、予期しないことが起きたり、ミスをしてしまった時です。その芽を少しでも摘む為に、しっかりとした事前準備は欠かせません。また、スケジューリングは、日・週・月ごとにしています。「週」「月」はざっくりしたものですが、「日」は、その日の業務開始前にA4用紙1枚にやることを書き出し、時間配分を考えます。これを行うと一日の流れがつかめて、どの程度新しい仕事を入れてもさばけるかを判断出来ます。入行当初はスケジューリングが苦手でしたが、この方法でうまく仕事を回せるようになりました。

私の一番の目標は、お客様との関係性を深めて、ビジネスパートナーとして信頼されることです。冗談まじりに「うちで働いてほしい」と言っていただくこともありますが、これも信頼関係の指標の一つと私はとらえています。多くのお客様からそんな言葉をかけてもらえる存在になりたいです。

（北清 友朗さん）

私は現在、個人のお客さまの金融資産の運用や保険の見直し、相続に関するアドバイスなどを専門とする「プライベートバンキングセンター」に所属しています。当行に預金いただいているお客さまにご連絡を差し上げ、有利な資産運用などを提案するといった業務が多いですね。金融知識をはじめ、さまざまな引き出しをもっていることが大切な仕事です。当初はわからないことばかりでしたが、3年を経て対応能力も高まってきたと実感しています。

お客さまを訪問する際には、年齢・性別・家族構成などの情報をもとに、どんなニーズや課題があり、どういった提案をすれば解決できそうかを自分なりに想定。複数の提案パターンを用意するなど、しっかりと下準備することを心がけています。さらに、より良い提案ができないか、先輩や役席の意見を伺うことも大切にしています。初めて1人で提案し、取引に至ったのは、退職金の運用を考えていたお客さま。お話するなかで信頼をいただけたことは、忘れられないうれしい思い出です。

一方、訪問してご提案しても、思い通りに進まないこともあります。けれども私は、そんな時でもうまくいかなかったことを悩み過ぎないよう心がけています。自分のなかで、その仕事について反省し、改善点を探ることはしますが、頑張ってもどうしようもない部分については考え込まず、気持ちを切り替える。そうすることで、常に前向きに仕事に取り組めるんです。また、業務にはとことん集中し、オフにはしっかりリラックス。気分転換の仕方も、この3年間で学んだことです。

私は、どちらかといえば負けず嫌いなので、目標を達成しようという気持ちは強い方だと思いますが、チームの雰囲気が良いことも、仕事のモチベーションにつながっています。取引を成功させたメンバーをみんながほめたり、逆にスランプの人がいたらカバーし合っている職場なんです。専門知識をさらに深め、幅広いお客さまの相談に応えられるようになることが今の目標。その第一歩として、ファイナンシャルプランナーの上位資格であるCFPの取得を目指し、勉強中です！

（大黒 美沙さん）