三縁証券ウェルスマネジメント(株)【岡三証券グループ】

1ヵ月の研修を経て、5月から証券コンサルタントとして働いています。研修ではビジネスマナーや提案方法、金融に関する知識などを幅広く学びました。昔から人と話すことが好きで、友人からも「お客さまと接する仕事が向いていそう」と言われていた私にとって、アポイントの取り方や、お客さまに興味を持っていただくための話し方を学べたことは、今の業務で大きく役立っています。実務を始めて約半年になりますが、最近では休日の過ごし方や趣味など、気軽なお話で盛り上がれる関係のお客さまも増えてきました。

現在の業務は新規のお客さまづくりが中心です。電話やご自宅への訪問を通じて信頼関係を築き、金融商品の提案に繋げていきます。先輩にフォローしていただきながらですが、少しずつ受注できるようになってきました。あるお客さまの提案に同行していただいた際には、先輩が具体的な運用イメージを丁寧に補足してくださり、商談が成功。今後の提案に活かせる多くの学びになりました。また、法人のお客さまを訪問する際には、ベテランの先輩が同行してくれます。雑談などで距離を縮めやすい個人のお客さまに比べ、法人のお客さまはアプローチ方法が異なり、知識が追い付かない話題になったときもフォローしていただけるため、安心して営業活動に取り組めています。

私自身の情熱も、少しずつお客さまに伝わり始めていると実感しています。常に「お客さまになっていただきたい」という想いを持って1週間に何度も訪問する中で「よく来てくれたから」「暑い中来てくれてありがとう」「若い人と話せると元気が出る」といった温かい言葉をいただくことも増えています。その一つひとつが大きな励みになっています。

もちろんうまくいかない時もありますが、先輩たちがいつもサポートしてくれます。悩みを聞いてくれたり、気分転換に食事へ連れて行ってくれたり。上司との面談でも「今月は思うようにいかなくて……」と正直に話すと、「大丈夫だよ。一緒に考えよう」と前向きな言葉をかけてくれ、一緒にどうすれば良いかを考えてくれます。私のいる大垣支店は同世代の若手が多く、明るい雰囲気なこともモチベーションに繋がっています。今後も、お客さまに「あなたに任せたい」と思っていただけるように頑張りたいです。そのためにも、ファイナンシャルプランナーの勉強を継続し、知識の習得に努めていきたいと思います。（Jさん）

入社後2年間は新規のお客さまづくり。3年目から現在に至るまで、自身のお客さまや先輩から引き継いだお客さまへ金融商品の提案を行っています。先輩から引き継いだお客さまは、しばらくお取引がなかった方が中心です。担当が私に代わったことをきっかけに再びお取引いただけた際には、「自分だからこそできた」と大きな達成感があります。印象に残っているのは、以前よく当社で株式の売買をされていた高齢のお客さまです。しばらくお取引が止まっていたものの、私が担当になってから継続的に訪問を続けたことで、再びお付き合いが始まりました。ご提案した株式の価格も上がり、喜んでいただけた時には、大きなやりがいを感じました。

お客さまと接するうえで大切にしていることは、まずは自分のことを知ってもらい、関係を築くことです。入社して数年は、いきなり商品の提案をしていましたが、それではうまくいきません。どれだけ良い話をしても、信頼関係がなければ耳を傾けてもらえません。それに気づいてからは、まずは雑談を通じて親しくなれるようにコミュニケーションを取ることを意識しています。するとお客さまが「年金が少なくて生活が厳しい」といったお悩みを話して下さるようになり、よりお客さまの状況にあった提案ができるようになりました。長い方では、約5年半お付き合いが続いているお客さまもいます。

相場が不安定な時期は気持ちが沈むこともありますが、私はもともと前向きなタイプ。ネガティブに考えても仕方がないと切り替え、同じ株式や債券でも日々相場や社会情勢が変わる為、飽きることなく取り組めるのも、証券コンサルタントの魅力だと感じています。

今後は営業スキルの向上に加え、マネジメントにも挑戦してみたいと考えています。現在勤務している福江営業所で証券コンサルタントをしているのは私を含めて3名。お二人は私よりも先輩ですが、そこに甘えることなく、いつ後輩が入ってきてもサポートができるよう準備しておきたいです。たとえば後輩の商談に同行した際、その人の特徴に合ったアドバイスをするためにどうするかなどいろいろイメージしています。（Kさん）

入社6年目までは、証券コンサルタントとしてお客さまと接する業務を中心に経験し、7年目に現場のマネジメントや目標管理を担う主任に昇進しました。そして現在は課長兼次長として預かり資産の多いお客さまとの商談に加え、主任時代より広い範囲を見渡しながらマネジメントを行っています。自分で言うのは少し照れますが、同期と比べても早い昇進だと思います。常に目標を達成し続けようと仕事に取り組んできた姿勢が、評価に繋がったのではないでしょうか。

とはいえ私も入社直後は決して順調だったわけではありません。100件電話をかけても、アポイントが1件取れるかどうかという状況でした。転機となったのは、電話営業を中心にするのではなく、直接お客さまのもとへ訪問するように切り替えたことです。顔を合わせて話すことで、信頼を得られる手応えがあり徐々に成果が出始めました。結果が出るほど「目標を落としたくない」という気持ちが強まり、それが営業に打ち込むモチベーションへと繋がりました。自分の努力が成果としてしっかりと表れる点が、証券コンサルタントという仕事のおもしろさであり、やりがいです。

また、お客さまの人生に深く関わり、寄り添えることもこの仕事の魅力です。最近は資産相続や事業承継で悩まれる高齢のお客さまが増えており、税制メリットを活かした商品提案をすることが多いです。お客さまやそのご子息様に喜んでいただけると、人生の大切な場面を支えるお手伝いができたと実感し、強いやりがいを感じます。

現在は自分の成果だけではなく、チーム全体で目標を達成することがミッションです。後輩の商談に同行してアドバイスをしたり、普段から積極的にコミュニケーションをとって意見を聞いたりと、メンバーの力を最大限引き出すために試行錯誤しています。市場環境が不安定な局面では、チーム全員でアイデアを出し合い、「お客さまの損失を最小限に抑えるにはどんな提案ができるか」を議論しながら進めることもあります。
そして何より大切だと考えているのは、私自身が率先垂範する存在であることです。個人の目標をしっかり達成し続けることで、背中で示しながらチームをリードしていきたいと思っています。（Aさん）