近畿産業信用組合

■預金と融資を経験し、渉外へ
入組後は、まず預金係からスタートしました。窓口や電話応対など初めてのことばかりで、最初は言葉遣いにも苦労しましたが、そこで社会人としての基本を学べたと思います。その後は融資係を担当しました。決算書を見ながら財務分析を行う中で、学生時代に学んでいた簿記の知識も役立ちました。そして2年目の春からは、主に個人宅を訪問して集金や定期預金の預かりを行う渉外係へ。不安もありましたが、まずは「成果よりも、自分自身を覚えてもらおう」と考えました。特に上期は“種まき”の期間だと捉え、何度も訪問し、とにかく元気に挨拶をしてお客様との距離を縮めることを意識しました。「最近暑いですね」「体調は大丈夫ですか」といった世間話を通じて、人間関係を築いていきました。

■地道な信頼関係づくりが、大きな成果に
今でも印象に残っているのは、ご高齢の女性のお客様のお宅を訪問した時のことです。最初はほとんど話してもらえなかったのですが、何回も訪問するうちに少しずつ打ち解けていき、最終的に「Mさんやから契約するわ」と言っていただけた時は本当に嬉しかったです。その後、ご家族も紹介していただき、私自身のことを信頼していただけたことを実感しました。この積み重ねが結果につながり、入組3年目で「2025年度下期業績評価大会・渉外部門」の第3位を獲得することができました。実は、入組前から業績評価大会で壇上に立つことは自分の目標だったのです。渉外係になった時「5位以内に入る」ことを目標にしていたのですが、それ以上の結果を残せてガッツポーズが出るくらいの喜びでした。

■昇格も視野に、法人営業に挑戦したい
当組合には明確なキャリアステップ制度があります。昇格試験に合格すれば、4年目で主任、7年目で係長、9年目で課長・支店長代理へ。さらにその上には次長、副部長・副支店長、部長・支店長のポジションがあり、実績次第で抜擢されます。私の場合は、来年が主任試験のタイミング。今後も継続して結果を残し、ストレートで昇格したいと思っています。そして将来的には、法人営業にもチャレンジしたい。企業ごとに抱えている悩みに寄り添った提案や支援ができる存在になっていきたいです。（M.R.さん）

■人との関係づくりが、仕事の原点
学生時代から接客のアルバイトをしていて、人と話すことが好きでした。“きんさん”を選んだことも金融機関に興味があったというより、「お客様と長く関わりながら一人ひとりに寄り添える仕事がしたい」という気持ちにフィットしたから。当組合のライフプランアドバイザー（LA）だったら、地域のお客様と近い距離で関係を築けるというのが魅力だったのです。入組後は2年間、預金係として事務手続きを担当。その後、窓口のLAとして4年ほど経験を積み、現在は本店営業部で同じ業務を続けています。憧れていた職種に就くことができ、毎日充実していて楽しいですね。

■お客様が心を開いてくださる喜び
LAの仕事は、お客様に合った預金商品のご案内や、相談内容に応じて投資信託や保険商品をご提案すること。営業的な側面もありますが、私自身は「数字を取る」よりも、「Iさんに相談してよかった」と思ってもらえるような身近なアドバイザーを心がけています。例えば以前、ある高齢のお客様がいらっしゃいました。最初は年金の受取りや通帳記入だけで来店されていたのですが、来られるたびに挨拶したり、話したりしていました。そのうちご家族や相続のお悩みも相談してくださるようになり、相続税対策として非課税制度をご提案したところ、「このような提案を受けたのは初めて」ととても喜んでくださったんです。金融機関は手続きがある時だけ行く場所と思われがちですが、私はもっと気軽にお話できる場にしたいと思っていたので、その思いが実を結んだ出来事でした。

■LAとして後輩を育てながら自分自身も成長したい
現在の役職は主任ですが、今年は係長試験にも挑戦する予定です。今後は自分自身が成果を出すだけでなく、後輩育成やチームづくりにも力を入れていきたいと思っています。一人ひとりの知識や対応力を底上げし、チーム全体でお客様を支えられる環境をつくっていきたいですね。また働き方の面でも、当組合はメリハリをつけやすい職場だと感じています。仕事を持ち帰ることはありませんし、夏休みや冬休みも5日間ずつ自由に取得可能。海外旅行に出かけるなど、リフレッシュできます。結婚や出産後も復帰して活躍している先輩が多くいるので、長く働き続けられる安心感もあります。（I.Y.さん）

■LAとして積み重ねてきたキャリア
2015年に入組し、1年目は預金係を担当。2年目からライフプランアドバイザー（LA）となり、お客様の資産運用のサポートをメインに行ってきました。4年目に主任、7年目に係長と順調に昇格しながら、LAとして現場でお客様と向き合い続けました。そして9年目に営業統括部へ異動し、10年目に課長へ昇格。現在は営業統括部で、全店のLA育成や営業推進に関わっています。振り返ると、長くLAとしてお客様と向き合ってきた時間が自分のキャリアの土台になっていると感じます。特に大切にしてきたのは、お客様ご本人はもちろん、ご家族全体のライフプランを理解することでした。ご家族を紹介いただいたり、“きんさん”をメインバンクにしてくださったり、お客様に頼りにされ役に立てるということにやりがいを感じました。

■営業統括部で、組織運営の難しさに直面
転機となったのは、営業統括部へ異動したこと。営業店でLAをしていた頃は、目の前のお客様にどう寄り添うかを一番に考えていました。しかし統括部へ来てからは「がむしゃらに頑張るだけでは組織は成り立たない」と痛感しました。例えば、ここでは組織全体の収益や事業計画、コンプライアンスまで考えながら動く必要があります。金融業界は法改正も多いので、職員が安心して働けるよう、ルール整備や情報共有をすることも私たちの役目です。お客様へのより良い提案と、組織運営の両方を考えるようになったことで、自分自身の視野も少しずつ広がってきたと思います。

■組織を成長させることが、今の使命
現在は、全店のLAの育成や営業推進、預金投資信託・保険商品の推進活動などを担当しています。組織全体を見ながら動く難しさはありますが、その分後輩たちの成長に大きなやりがいを感じています。研修や日々の相談を通じて、一緒に悩みながら解決策を考え、「成果につながりました」という報告をもらえると、自分のことのように嬉しくなりますね。私自身、これまで多くの先輩たちに支えてもらいました。“きんさん”には一人にしない文化が根づいていて、個人プレーではなく、チームで助け合う風土があります。だから今度は自分が後輩たちを支えながら、組織全体を盛り上げていきたい。“きんさん”の成長に貢献していきたいと考えています。（T.Y.さん）