足立成和信用金庫

生まれ育った足立区に貢献できる仕事を探すなかで、足立成和信用金庫は古くから家族が取引をしており身近な存在でした。人とのコミュニケーションが好きなので、地域のお客さまに寄り添って仕事ができる点に一番の魅力を感じ当金庫を志望しました。

金融知識はほぼゼロからのスタートでしたが、2ヶ月間の新人研修でしっかり学べたので、配属後もスムーズに仕事を始められた実感があります。その後のOJT期間に先輩から学んだのは、お客さまのニーズを汲み取ることの大切さです。一人ひとりに最適な提案をするには、融資や投資信託など幅広い知識が必要なことも教わりました。

1年目の秋に独り立ちした直後は、お客さま先を訪問しても深い話にまで至ることができず、持ち帰って確認する内容も多かったですが、最近は少しずつ信頼関係を構築できてきた手応えを得ています。担当する約200件のうち半数弱のお客さま先には毎月必ず訪問していますし、8割以上が既存のお客さまなので、定期的に顔を合わせて距離を縮めてきました。心がけているのは、お客さま自身や仕事内容に興味を持って話をする姿勢。趣味や家族のことも含め、幅広く会話をしながらニーズを拾えるよう意識しています。

一方で、知識面にはまだまだ課題があります。事業の決算書等を拝見した際、先輩たちのように細かい部分に気づいて助言ができるような力を磨いていきたいですね。不動産などの知識も幅広く身に付けて、質問いただいたことにその場で何でも答えられる職員になることが目標です。昇進も目指しており、証券外務員や生命保険募集人などの業務に必要な資格は一通り取得しました。定時に帰れる日が多いので、平日にも勉強時間を確保できています。

この1年は、コロナ禍の影響による融資のご相談もたくさんいただきました。自分なりに考えて提案した内容を歓迎してくださったお客さまもいます。無事に融資が通った後に「吉岡くんのおかげで助かったよ」とお言葉をもらえた際には「頑張ってよかった」と心から喜べました。お客さまとはとてもフランクに、親しみを持って関われています。今年は地域の祭りなども再開し、町会長の誘いで神輿担ぎにも参加しました。金庫内の野球部にも入っているので、週末は支店の垣根を超えて幅広い年代の職員との交流を楽しんでいます。

私はこれまで3つの拠点を経験しています。研修後、最初に配属となったのは、本部の資産形成サポートグループです。国債、投資信託、保険などに関する詳しい情報が必要なときに営業店から問い合わせが来る部署で、営業係と一緒にお客さま先に同行訪問したり、電話で説明したりするのが主な業務です。知識は1件1件に対応しながら必死で勉強しました。営業係向けの勉強会で講師を務める機会もいただき、わかりやすく伝える説明力も磨けた1年間でした。

2年目の秋からは、個人のお客さまを対象に資産形成の相談や案内をしている六町地域応援相談プラザへ。前部署で学んだ知識も活かせましたが、教育ローンや学資保険などの個人向け融資は、ここで初めて扱いました。受け身でいると多くの方に案内ができないと感じたことから「電話で来店誘致のセールス活動をしたい」と上司に提案し、積極的に外向きのアプローチができたことも良い経験になりました。継続的に「進藤さんに相談したい」と尋ねてきてくださるお客さまにも出会うことができ、頼っていただけるやりがいも感じられた半年間でした。

そして半年前から現在の花畑支店に赴任し、営業係を担っています。日常的な会話をするなかで「そういえば」と相談いただけることも多いので、お客さまと接する際にはプラスαの話ができるよう心がけています。これまでの業務を通じて預かり資産に詳しくなれたことは、営業として大きな強みになっていると感じますが、これまで扱っていなかった法人向け融資にも関わる機会が増えているので、この分野の知見を養うことが目下の目標です。

資格取得支援制度を活用し、1年目には業務に必要なものに加えてファイナンシャルプランナーの資格も取得しました。今年は宅地建物取引士に挑戦する予定です。自分の生活にも役立つ知識が学べることや、限定された地域で転居せずに異動ができ、幅広い業務経験が積めることは当金庫で働く良さだと感じています。言葉にして褒めてくださる先輩が多く、話しやすい上司の下でのびのびと働けています。社風の温かさは、就職活動中に感じた印象どおりですね。面談日程が教育実習と被った際に人事の方が快く調整してくださり、学生思いの姿勢に惹かれたことが入庫の決め手になりました。

お客さまのことを一番考えている金融機関だな、そう感じたことが当金庫に入ろうと決めたきっかけです。平日夜や土日にもお客さまが相談に来ることができる「地域応援相談プラザ」の取り組みを実現している企業姿勢に魅力を感じました。

入庫後は3つの支店で営業係を務めてきましたが、同じ足立区内でも地域ごとにカラーがあり、幅広い業務を経験できています。最初の南花畑支店では区画整理が行われる地域の担当になり、不動産に関する知識を身に付けることができました。4年目に異動した本木支店は高齢のお客さまが多い地域で、相続や税に関する相談をいただくことが多かったですね。支店の移転に伴い、建物の売却を担当する貴重な経験もできました。本部・支店・不動産業者・地主の4者間に入り、それぞれの意見を聞きながら着地点を見出していく過程では、折衝力が大いに磨かれた実感があります。

現在の中央支店は一番大きな支店ということもあり、規模の大きな企業さまの融資案件を数多く担当しています。毎日のように経営者の方々の意見や考えを伺えており、私自身の視野も広がっています。担当地域やお客さまが変わっても、営業係として常に心がけているのは、フットワークの良さ。お客さま先にいち早く伺い、Face to Faceで相談に乗れることが、信用金庫として一番価値を発揮できる部分だと考えています。

目標数字に対して妥協なく取り組むことも大事にしており、半期ごとに上位者が発表される総合表彰にも累計8回ランクイン。仮に目標を達成できなくても努力する姿勢が重要だと考えており、日々計画的に取り組むようにしています。2年前に係長職をいただいた以降は、後輩のお手本になるような仕事のしかたも意識していますし、支店内の融資推進役も任せていただいているので、最近は新規の飛び込み営業にも注力しています。引き続き、いろいろなお客さまから頼っていただける営業係を目指していくつもりです。

私が感じる当金庫で働く魅力は「あらゆる人との距離が近いこと」。職員とお客さまとの距離感だけでなく、お客さま同士の距離も近いので、紹介を通じてビジネスマッチングが成立することもしばしば。職員間の距離も近く、とても風通しの良い職場です。社内のサッカー部にも所属しており、月2回の練習や大会出場を楽しんでいます。