三木証券(株)

私は2019年に三木証券(株)に入社。初めての配属先は金沢文庫支店で、最初の2年間は新規開拓営業、3年目以降は既存のお客様への営業活動に携わってきました。現在は横須賀支店の係長を務めています。新規開拓で意識していたのは、お客様の信頼を獲得すること。自然な笑顔で、明るく朗らかに振る舞うことを心掛けていましたね。不信感を与えてしまうと、話を聞いてもらえず断られてしまうケースも少なくありませんが、何度も足を運ぶうちに「今日は契約しないけど、話だけは聞くよ」と声をかけてくださるお客様も。こうした出会いが励みとなり、営業を続けることができました。

営業活動を行う際は、「言葉遣い」と「距離感」に特に気を配っています。投資に対する考え方やスタイル、コミュニケーションの取り方はお客様によって大きく異なります。短期間でハイリターンを期待できる銘柄を好まれるお客様もいれば、配当金の高い銘柄や株主優待が充実した銘柄を長期でじっくり保有したい方もいる。また、フランクな雰囲気を好まれる方もいれば、一つひとつ言葉を選びながら丁寧に説明することを求める方もいらっしゃいます。お客様お一人おひとりの考え方を尊重し、それぞれに合った銘柄を提案することを心掛けています。

やりがいを感じるのは自分の提案によってお客様の資産が増え、喜んでいただけたときですね。「この利益で美味しいものを食べに行ってくるよ」といった言葉を掛けていただけるのは大きな励みになりますし、他社とのお付き合いをやめて、三木証券に一本化してくださったときには「大きな信頼を寄せていただいているんだ」と嬉しい気持ちになります。今後もお客様の金融リテラシーの向上と、継続的な資産増加をお手伝いしていきたいと思っています。

入社6年目には新入社員のインストラクターも担当。新規開拓営業に同行し、もう一押しで口座開設につながりそうな場面ではフォローに入るなど、マンツーマンで指導しました。若手が苦労しがちなのは、投資経験のないお客様や、長年取引から離れているお客様に、いかにして投資に関心を持っていただくかという点です。数多くのお客様とお話をし、失敗を重ねながら引き出しを増やしていける環境づくりに力を入れていきたいですね。

学生時代は、経済学部で主にマクロ経済や市場の動向について学んでいました。金融業界に興味を持ったのは、アルバイト先の先輩から「投資信託をやってみたら？」と勧められたのがきっかけです。少額ながらも株式投資に挑戦するなかで、金融や投資についてもっときちんと理解したいという思いが強くなり、この業界を志望。数ある企業の中でも三木証券(株)を選んだ理由は、会社の雰囲気に魅かれた部分が大きかったですね。日本橋に本店を構える歴史ある証券会社ということでお堅い印象を抱いていましたが、会社説明会や面接の際に接した先輩社員の穏やかで話しやすい人柄に魅力を感じ、入社を決めました。

入社後は約3ヶ月間の新入社員研修を経て、横須賀支店に配属。最初の1年間は新規開拓営業に携わりました。担当エリアを一軒一軒回り、インターホンを押して訪問を重ねるなかで、常に意識していたのは「いきなり株式の話をするのではなく、まずは信頼関係を築くこと」です。世間話や趣味の話をきっかけに会話を広げる。畑を耕している方を見かけたら「何を育てているんですか？」と声をかける。そんな何気ないやり取りをしながら何度も足を運ぶうちに、少しずつ信頼関係が生まれ、口座開設につながったこともありました。ちなみに入社して初めて契約を獲得できたのは、配属2ヶ月後の9月。そこからは概ね月1件のペースで契約を獲得できるようになりました。

入社2年目の7月頃からは既存のお客様を中心に担当しています。お客様の中には、しばらく取引をされていない方もいらっしゃいますが、そうした方にも定期的に連絡を取り、最近の相場動向や気になるニュースについてお話しするよう心掛けています。嬉しかったのは、あまり会話のなかったご夫婦が投資を始めたことを機に、相場の話を含めてご家庭内での会話が増えたという話を聞いたこと。お客様と信頼関係を築くことができたときや、ご提案した銘柄で資産が増え、感謝のお言葉をいただけたときには大きなやりがいを感じられますね。今後の目標は相場を読む力により一層磨きを掛けて、より大きな信頼を寄せていただける存在になることです。20代のうちに課長職へのキャリアアップを実現できるよう努力を積み重ねていきたいと思っています。

大学では経営学部に所属。就職活動では証券会社を中心に会社選びを進めていました。会社説明会や面接で接した先輩社員の雰囲気が良く、質問に丁寧に応じてくれるなど、温かく迎え入れてくれる社風に魅力を感じ、当社への入社を決めました。「専門的な知識を身に付けていけるのか」「お客様に信頼していただけるのか」といった不安はありましたが、「この会社なら成長できる」と思ったんです。

2024年に入社すると、まずは約3ヶ月間の新入社員研修です。最初の約１ヶ月間は第二種証券外務員資格の取得に向けて、金融・証券の基礎知識の習得に注力しました。その後は本社・商品部で実務に携わりながら、金融商品の仕組みや特徴について理解を深めていきました。研修期間中には新聞の読み方やコンプライアンス研修などもあり、証券営業の基礎を幅広く学ぶことができました。

研修終了後は同期入社のS.M.と同様、横須賀支店に配属となりました。最初のうちは新規開拓が中心で、インストラクターを務める上司に同行してもらいながら、担当エリアを一軒一軒訪問。実際の訪問の流れやお客様との距離の縮め方を見せてもらいながら、証券営業の基礎をOJTで学んでいきました。改善点についてその場でアドバイスをもらえるため、次の訪問にすぐに活かしてスキルアップを図ることができました。印象に残っているのは、何度も訪問していた野球好きのお客様のこと。相場を野球に置き換えた世間話をきっかけに距離が縮まり、口座開設に至ったときは本当に嬉しかったですね。

社内では月に1回、銘柄研究会が開催されています。研究会では、アナリストから注目銘柄の動向や、米国・日本の経済状況について解説があり、相場を読む視点や考え方を学ぶ機会となっています。そこで得た知識を自分なりに噛み砕き、お客様への提案に活かしています。2年目の7月頃からは既存のお客様への営業活動を担当。自分が提供した情報がお役に立ったとき、提案した銘柄で資産を増やしていただけたときには大きなやりがいを感じますね。今後は株式投資についてより分かりやすく説明する力を身に付け、“架け橋”のような存在になりたいと思っています。